一、案情簡介某日，公民陳女士(化名）接到“北京公安局”電話，對方稱其涉及一起洗錢案件，需要陳女士配合調查。緊接著給陳女士發來回執單,陳女士早前去過北京旅游，加上公安機關的權威性，陳女士并未對此產生懷疑。之后，所謂“公安局工作人員”便以陳女士需自證清白為由，要求其將名下資金轉入“安全賬戶”，陳女士多次轉賬后，直到對方失聯才意識被騙，損失資金高達10萬元。

二、案例分析一是引誘目標，報出準確信息，并虛報“政府機關”名義獲取受害者信任。

犯罪分子通過非法渠道獲取受害人的身份信息，通過電話、微信、QQ等方式聯系受害人，冒充“政府機關”身份要求受害人配合工作；

二是威脅恐嚇，虛構“莫須有”的罪名，誘騙受害者上當。

詐騙分子通常以受害人涉嫌洗錢、非法出入境、快遞藏毒、護照有問題等違法犯罪為由，對受害者進行威逼、恐嚇，要求配合調查并嚴格保密，同時向受害人展示虛假法律文件，以增加其謊言的可信度；

三是轉移錢財，以“為受害者證明清白”為由，行“騙取錢財”之實。

以幫助受害人或要求受害者自證清白為由，誘導受害人到獨立封閉的空間，阻斷其與外界的聯系，誘騙受害人將資金轉至所謂的“安全賬戶”。甚至提出所謂“保證金”，引誘受害人從正規的貸款平臺貸款或者向親戚好友借款，以達到詐騙金額的最大化。

三、風險提示1.陌生來電勿輕信，陌生好友勿輕加。凡是通過電話、QQ、微信或者其他通訊交友軟件辦案做筆錄、視頻詢問的“公檢法機關”，都是詐騙！

2.未知鏈接不輕點，個人信息不泄露。未知鏈接不輕易點，不明二維碼不輕易掃，不明的問卷活動不要填，注意保護個人及家人的隱私信息，不輕易向他人泄露，防止被不法分子利用。

3.涉及錢財不輕信，大額轉賬需警惕。不輕信陌生人，涉及轉賬要保持理性思考，大額匯款更需慎思后行，切勿沖動轉賬。

4.不貪不圖不上當，詐騙套路慧眼識。不貪圖小便宜，主動學習防騙知識，擦亮“火眼金睛”，識別詐騙套路，一旦受騙，及時報警求助。

民生銀行廣州分行

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